2024年7月，深圳警方破获了一起“30亿虚拟地产骗局”。“星图宇宙”平台曾是中国最大的元宇宙地产商，其开发的数字土地拍卖价炒到每平米8万元。温州商人林某某花费670万购入“元宇宙CBD核心地块”，得到的仅是一段区块链代码和AI生成的未来街景视频。技术人员后来发现，所谓“全景沙盘”是用《赛博朋克2077》游戏引擎改造的赝品。

  该团伙招募前电竞选手扮演“虚拟看房顾问”，用ChatGPT生成投资分析报告。当投资人王某要求当地考验查证时，他们用UE5引擎搭建临时数字展厅，伪造出蒂芙尼、特斯拉等品牌的“入驻全息影像”。最疯狂的2023年圣诞节，一块虚拟海滩拍出4300万天价，而该坐标在系统后台显示为空白数据。警方追踪发现，平台30亿流水中90%为自买自卖。犯罪团伙用1.2万个虚拟账号抬价，在Discord社群伪造“海外资本抢购”消息。

  此类案件以“元宇宙+区块链+AI”为噱头，虚构“元宇宙城市建设项目”，通过虚假的技术包装和伪造政府合作文件等增加项目可信度；通过伪造交易记录，制造虚拟土地交易活跃的假象；通过饥饿营销制造稀缺性；采用“土地增值回购”模式承诺年化收益超300%，以高收益吸引投资者入局。同时利用离岸注册、虚拟货币交易等法律灰色地带，增加侦破难度。

  虚拟地产不具备物权法保障的本质，任何宣称稳赚不赔的虚拟货币投资都可能是陷阱，遇到可疑项目应通过官方渠道核实，切实守护自身财产安全。投资前务必查验平台资质，牢记高收益必然伴随高风险，切勿将资金投入陌生领域，建议保留所有交易记录以备维权之需。

  2025年8月，上海市金山区人民法院审理了一起以“AI数字收藏品”为名的集资诈骗案。被告人李某营、赵某伟在上海注册某科技公司，搭建名为“Fusion”的数字收藏品平台，通过在聊天群内发放红包、虚构二人身在海外等方式，打造资金雄厚的假象，诱骗他人至上述平台做投资。二人向他人购入以电脑AI绘制的数字藏品，虚假宣传前述数字藏品的增值前景且承诺“半价”保本，诱骗被害人购买平台首发藏品后至二级市场交易；同时在二级市场上通过各种方式控制藏品数量和价格；在被害人无法交易藏品要求退款时，切断与被害人联系。

  一是AI技术伪造资产。被告人利用AI生成虚拟数字藏品（如AI绘画作品），并通过区块链技术包装成“限量版NFT”，宣称具有“稀缺性”和“升值空间”。同时，伪造海外背景和资金实力，在社交平台发布虚假交易记录，诱导投资者入场。

  二是通过自买自卖、控制交易量和价格制造虚假繁荣，吸引投资者跟风购买。承诺“半价保本”回购，初期小额兑付以建立信任，后期卷款跑路。

  三是目标群体为对区块链和AI技术认知不足的普通投资者，利用“快速致富”心理实施诈骗。

  1.核查项目资质：投资者需确认数字藏品发行方是否具备合法资质，警惕无实体资产支撑的虚拟项目。

  2.警惕高收益承诺：任何承诺“保本高收益”的数字藏品均可能涉嫌诈骗，收益率显著高于市场水平的需谨慎。

  3.关注资金流向：正规项目资金用途透明，若资金流向个人账户或频繁变更，应立即终止投资。

  2024年，诈骗团伙利用AI技术热潮，注册空壳公司搭建“智播未来”虚假平台，通过伪造直播订单数据、虚拟观众人数和剪辑“成功案例”视频，在招商会上诱骗投资者。该骗局通过线上直播、短视频及线万元不等的“加盟费”为门槛，承诺30%月收益并设置多级分销提成机制。

  初期，犯罪团伙通过后台操控向早期投资者发放小额返利，利用其社交圈传播收益截图，使骗局迅速覆盖全国20多个省份。随着新投资者减少，资金链断裂，团伙以“系统升级”等借口拖延后潜逃。深圳警方调查发现，所谓“AI直播系统”纯属伪造，集资款多被转移至境外或用于个人挥霍。

  类似的案件还有2024年的“悦目AI无人直播”，以“AI数字人躺赚”为噱头，通过收取1280元至数十万元不等的“技术服务费”和拉人头分佣模式发展传销网络，最终因资金链断裂导致平台无法提现、公司跑路，涉及资金达数十亿元。。

  一是犯罪团伙利用AI生成虚假的直播带货数据，伪造“无人直播”场景，宣称“零成本、高收益”，吸引投资者购买“AI直播设备”或“加盟代理权”；通过伪造平台交易记录和用户反馈，制造项目火爆假象，诱导投资者追加投资。

  二是承诺“月收益30%”的高额回报，初期按时兑付小额利息，建立信任后卷款跑路；采用“拉人头”模式，鼓励投资者发展下线，形成传销式层级网络。

  1.核查项目真实性：投资者需重点审查公司资质、技术专利等实质性材料，警惕过度美化的宣传。要求对方演示实时互动功能（如随机动作指令），AI换脸/拟声技术目前难以实现复杂动态响应。

  2.警惕高息承诺：任何宣称“零成本躺赚”、“日收益8-500元”的AI直播、数字人项目，均涉嫌传销或非法集资。此类骗局常以“442分成”“拉人头奖励”等模式诱导投资，最终因资金链断裂跑路。

  3.关注异常资金流向：正规项目资金用途透明，如发现资金流向第三方个人账户而非对公账户则需立即终止投资。

  以“稳定币”为代表的各类数字货币及相关概念受到市场关注，一些不法机构与个人借此噱头，通过发行或炒作所谓“虚拟货币”“数字资产”“稳定币投资项目”等方式，吸收资金，承诺高额回报，诱导公众投入资金参与交易炒作。

  福建“鑫慷嘉金融传销案”以稳定币为支付工具，承诺高额回报，导致200万投资者损失130亿元。犯罪团伙以“迪拜黄金交易所中国分站”为幌子，通过空壳公司贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司（实缴资本0元）搭建虚假交易平台，承诺日息1%-2%的高额回报，诱导投资者将人民币兑换为USDT入金。后台通过操控原油期货模拟交易数据制造盈利假象，实际资金通过12批次转移至境外加密地址。

  2025年7月，深圳、北京、浙江、重庆、宁夏、云南等省市金融监管部门及行业协会连续发布15份风险提示，矛头直指借稳定币概念实施的非法集资活动。深圳、北京、上海等金融创新活跃城市成为此类非法集资重灾区。

  深圳：不法分子利用金融科技企业聚集优势，在创业论坛包装“稳定币底层资产项目”，向科技从业者定向渗透；北京：借高端金融讲座向高净值人群推销“跨境稳定币理财”，谎称“对接香港合规牌照”；杭州：以跨境电商支付为名，诱导外贸企业将货款兑换为“自研稳定币”，导致资金链断裂。

  一是传销式资金盘，发展下线可获“稳定币推广奖”，层级超5级；宣称稳定币用于支付、电商等场景，实则无真实应用。

  二是空气币发行，谎称获“国际金融组织认证”或“央行测试合作”；白皮书抄袭知名项目，代码库长期未更新。

  三是伪造交易平台，搭建虚假交易所或钱包，诱导用户存入USDT、USDC等主流稳定币；通过“系统升级”“反洗钱审核”等借口冻结账户，卷款跑路。

  务必认清本质，高度警惕任何承诺高额回报、保本付息的投资项目，牢记“高收益必然伴随高风险”；在来投资理财前，务必通过国家金融管理部门官方渠道核实相关机构及产品的合法资质，选择持牌正规金融机构；充分认识“稳定币”等数字货币及相关创新概念的高度复杂性和波动性，树立正确货币观念和理性投资理念；自觉、远离任何形式的虚拟货币炒作、非法代币发行及未经批准的“数字资产”投资项目，切实保护个人财产安全。

  “在App投资5000元就可以认养一头牛，高额返利，保本付息。”这是一款名为“全民养牛”App的宣传话术。上海警方侦破的这起以互联网“云养牛”为幌子的案件，涉案金额超过5亿元。

  “全民养牛”App社交账号发布了大量养殖场的视频和直播，宣称公司在国外拥有优质养殖场，投资的人能通过App观看网络直播，观察自己养的牛在干什么。事实上，所谓的“云养牛”项目是犯罪团伙精心编造的谎言，他们宣称的牧场根本不存在，旗下没有一头牛，投资者通过直播、视频看到的牛群实际来自其他养殖场及网络素材等。当投资者要求提现时，平台将账户资金强制转为“牛肉份额”，再以“运输困难”为由拖延，最终卷款跑路。

  类似的事件还有“禾元农场”非法集资案，App以“认养黑猪”为名，承诺高额返利（5000元认养一头猪，200天返利60%），并通过发展新会员提成20%的模式，两年内非法集资超4亿元，涉及5万余人。平台通过虚构港股股票等手段拖延提现，最终资金链彻底断裂。

  “云养经济”领域犯罪的显著特征之一是，不法分子以“农业+科技”为噱头，炒作田园生活、智慧农业等热点，对外虚假宣传“云养”项目低风险、高收益。事实上，大部分非法的“云养经济”项目，都没有足以支撑其许诺的高额返利的种植、养殖规模，不法分子通常以“借新还旧”，也就是用新投资者的投资款支付之前投资者的收益。

  网络属性强是“云养经济”领域违法犯罪活动的另一显著特征。不法分子依托互联网、APP开展运营，通过线上支付工具收付资金，投资方式简单，投资者足不出户、动动手指就能下单，大幅度的降低了投资门槛，同时，也增加了投资者前去当地考验查证的难度，更难揭穿骗局。

  “云养经济”的初衷是依靠互联网和物联网技术，打破信息和空间壁垒，使得城市消费者能参与到农业生产中并充实资金流，带动农业蒸蒸日上。不法分子以之为旗号进行诱骗，使得大量资金未能真正投入有效的农业生产和创新中，影响了农业产业体系的优化和升级，也破坏了消费者和农户对于农村新兴起的产业的信任和信心。农业是需深耕厚植、遵循自然规律的实体经济，与鼓吹“短期暴利”的投机逻辑天然相悖，广大公众应提高风险识别能力。